【安定した積立て】初心者が投資信託を始める前にやっておくべきこと【インデックス投資】
こんにちは！
将来の夢はお金持ち！もろずちゃんねるです！！
僕たちは、「猫とひとのための家」をコンセプトに賃貸併用住宅を建て、副業で賃貸収入を得ています
妻と共働きをしながら、節約、貯金、投資をおこなっております
現在住宅ローンを返済しつつ2年で1000万貯金達成！！
目標は10年でハッピーリタイア！カフェを経営することです！！
今回は
初心者が安定した積立てインデックス投資を行っていくために
投資信託を始める前にやっておくべきことをご紹介します
こんな方にオススメ
投資信託を始めたいけどどうすればいいかわからない
投資信託はいくらあれば始めていいのか
投資信託を始めたいけどなんだか怖い
実際に記事を読んでくれれば以下のことがわかります
投資信託を始める前の心構えができる
生活防衛資金とはなにかわかる
投資をしていてもブレない精神が付く
自分は
6年前からインデックス投資を開始
本を読むことで投資、インデックス投資に出会いました
最初は株、デイトレみたいなことをやりましたが上手くいかず
何冊も本を読むことでわかったことが
市場は誰にもわからない、ただ一つだけわかること
経済は人類が存在する限り発展することです
そして人生100年という長い年月、時間を利用して行える投資
それが積立てインデックス投資です
現在は近年の株高の影響もあり
120万以上の含み益が出ています！！
【安定した積立て】初心者が投資信託を始める前にやっておくべきこと【インデックス投資】
目次
初心者が投資信託を始める前にやっておくべきこと①
まずは家計の状態を確認することです
投資を行う前に、自身の家計状況を把握していなければ
せっかく投資で利益が出ても家計が赤字では全く意味がありません
特にインデックス投資、積立て投資は一発逆転を狙う投資ではなく
長い年月をかけて徐々に資産を増やそうというのが狙いなのです
毎月赤字ではその効果は実感できません
むしろ家計が赤字なら投資はやめましょう
家計管理が出来ていないのに投資信託を進めていくのは
食料や地図を持たずにジャングルに迷い込むのと一緒です！！
ちなみに自分は家計簿アプリを使って毎月の収支を確認しています
詳しい家計簿アプリの使用例に関しては以前紹介しています↓↓
www.mororo-komakitirinchan.work
家計管理なんてできないよという方もいるかと思います
なので、細かく家計簿を付ける必要はありません
インデックス投資とは
そもそもほぼ、ほったらかしでも良いので積み立てていくのが根本です
忙しい方向けの投資法です
でも
大まかでもいいので一か月の生活資金がいくら必要かだけでも把握してください
赤字じゃないかだけでも確認してくれればまずは良しです
始めていくと家計管理もしっかりするようになります
なのでまずは
家計の状態を確認してください
赤字のまま投資をするのは危険
そして一か月の生活資金だけでもわかるようにしましょう
次でお話する「生活防衛資金」につながることになります
初心者が投資信託を始める前にやっておくべきこと➁
生活防衛資金を貯めるです
生活防衛資金とは
リストラ、長期入院、災害などなにが起こっても自分と家族の生活をしっかりと守るための貯金です
目安は
先ほど説明した生活費の2年分になります！！
節約をして生活費を下げれば生活防衛資金も下がります
いざなにかあった時にすぐに使えるお金というのがポイントです
この生活防衛資金を用意しておけば、投資資金が全くなくなっても再起できる余裕はあります
投資を行う上で必ず用意しておいてください
必ず返ってくる保険金みたいなものです
ちなみに生活防衛資金を用意してから投資を始めなければならないのかというと
そうではありません
生活防衛資金を貯めながら、積立て投資もおこなっていくというやり方もあります
2万円投資に回せるのなら用意できるのなら、1万円は生活防衛資金のための貯金もう1万円をインデックス投資といった具合です
僕らの場合
二人で一か月
生活費27万(月々ローン、光熱費、食費、通信費、娯楽、交通費など)かかります
結構高めです
これの2年分で648万です
インデックス投資に月12万、生活防衛資金(貯金)に月13万貯めて継続しています
現状、生活防衛資金は530万まで貯めることができました
生活防衛資金は子供ができた、家を買った、結婚したなどのイベントで変動するのでそのたび確認していきましょう！！
以上のことから
繰り返しになりますが
投資信託を始める前にやっておくべきことは
毎月の 生活費を把握し、生活防衛資金を貯めましょう
生活防衛資金を貯めるメリット
生活防衛資金は自分たちの生活を守ってくれるだけでなく
心の安定も守ってくれます
この目まぐるしい社会情勢の中、安定して投資を続けていくことは難しいことです
もっともっと細かいことをいえばたくさんあります
そんな中、株を保有するというのは精神的に良くないものです
株価大暴落！！
実際に自分の保有資金が減っていくのを見ていると売ってしまいたくなります
そういった中、生活防衛資金があればドーーンっと身構えることができます
精神的に追い詰められることはありません
投資信託、インデックス投資の醍醐味は暴落時に継続して購入し続け、そのあとの上昇気流に乗る時にあります
その恩恵に乗るためにも生活防衛資金は必須ということです
実際に僕も
昨年の２月、３月一気に投資信託の資金が減るという場面に見舞われました
赤字枠が一気に増えましたが
暴落は買い時、バーゲンセール中
という意気込みで買いを継続することができました
そのあと現状は近年稀にみる株高が続いております
今となっては暴落を楽しみに待っているほどです
それもこれも
生活防衛資金があっての心理ですね
生活防衛資金がなければ、暴落時に売ってしまう、もしくは売らなければならない状況に陥る可能性があります
まとめ
初心者が安定した積立てインデックス投資を行っていくために
投資信託を始める前にやっておくべきことは
・家計の状態を確認する
・生活防衛資金を貯める
以上の2点になります
投資を行っていく上での保険、魔物と戦う上での盾になります
是非みなさまもこれから投資信託、インデックス投資を始めたいという方は検討してみてください！！
お金持ちへの第一歩
人生100年時代
将来の自分のため妻のため子供のため
今のうちからいろいろチャレンジすることは必要かと思います
もっと節約、貯金、投資に関して知りたい方はぜひ読者ボタンお願いします！！
僕たちは他にもYouTubeで
ルームツアーや節約デート(山手線一周の旅)をしながら
お金持ち祈願のための御朱印巡り、カフェ経営のためのカフェ巡りなどを配信しています↓↓
【ルームツアー】注文住宅で狭小住宅を作る際に工夫したところ【キッチン3畳、リビング7畳編】
【東京!御朱印!節約デート!】御朱印巡りの旅 東覚寺編【山手線一周の旅】
質問や改善点アドバイスなどあればコメントよろしくお願いします！！
以上
ばいばい
参考文献↓↓
